Nasabah Ramah Kripto Financial institution Dikenai Sanksi oleh Federal Reserve
Amerika Serikat Dewan Federal Reserve (Fed) telah menegur Consumers Bancorp, Inc. atas risiko serius terkait manajemen risiko dan kepatuhan anti pencucian uang. Financial institution tersebut melayani nasabah yang berurusan dengan aset virtual dan harus menyerahkan rencana tertulis untuk meningkatkan pemantauannya terhadap aturan anti pencucian uang. Tindakan penegakan ini dimaksudkan untuk mengatasi kekurangan dalam kepatuhan financial institution terhadap persyaratan regulasi yang penting.
Federal Reserve Menuntut Manajemen Aset Virtual yang Lebih Baik
Pelanggan Bancorp perlu memberikan rencana terperinci untuk meningkatkan fungsi dewan terkait kepatuhan terhadap AML dan sanksi. Federal Reserve telah memerintahkan financial institution untuk meningkatkan praktik manajemen risikonya yang berkaitan dengan rencana manajemen aset digitalnya. Langkah-langkah ini mengharuskan individu di balik manajemen aset virtual financial institution memiliki pengetahuan dan alat untuk melakukannya dengan benar.
Selain itu, financial institution harus menyerahkan program uji tuntas nasabah yang telah diubah. Program ini harus mengautentikasi nasabah dan menandai calon pelaku kejahatan yang mungkin terlibat dalam kegiatan kriminal. Federal Reserve menggarisbawahi pentingnya peningkatan tersebut untuk menghindari kemungkinan penyalahgunaan sistem perbankan.
Industri Kripto Mempertanyakan Tindakan Federal Reserve
Beberapa pemangku kepentingan dalam industri kripto telah mengangkat alis atas tindakan Federal Reserve. Ini bisa menjadi bagian dari kampanye yang lebih luas terhadap bank-bank yang ramah terhadap mata uang kripto. Matthew Sigel dari Van Eck-nya dan Nic Carter dari Fort Island Ventures telah mempertimbangkannya, menegaskan perlunya menghancurkan lembaga yang ramah terhadap kripto secara bertahap.
Namun demikian, Federal Reserve berpendapat bahwa langkah-langkah ini diperlukan untuk kepatuhan dan stabilitas sistem perbankan. Consumers Bancorp belum menyatakan tindakan penegakan hukum saat ini. Financial institution tersebut kini berkonsentrasi untuk memenuhi tuntutan Federal Reserve guna meningkatkan program kepatuhan.
Consumers Bancorp Akan Merevisi Kebijakan Aset Virtual
Consumers Bancorp harus menyerahkan rencana yang merinci cara meningkatkan kebijakan aset digitalnya. Rencana ini juga harus memuat ketentuan pengawasan, pengendalian, dan pengelolaan sumber daya. Federal Reserve telah menetapkan bahwa harus ada peran dan tanggung jawab yang jelas saat mengelola strategi aset virtual.
Tindakan penegakan hukum financial institution sentral menunjukkan pentingnya kepatuhan dalam industri aset virtual yang sedang berkembang. The Fed menerapkan peraturan ini untuk memastikan kesehatan sistem keuangan. Karena alasan ini, nasabah Bancorp harus fokus pada kepatuhan untuk terus memberikan layanannya kepada klien aset virtual.
Baca juga: Sikap Dovish The Fed Tak Mendongkrak Kripto; Pasar Waspada terhadap Arus Keluar ETF ETH