Financial institution Sentral Italia Meningkatkan Alarm pada Layanan P2P Bitcoin
Financial institution of Italy baru-baru ini menerbitkan laporan di mana pihak berwenang menandai platform peer-to-peer (P2P) Bitcoin tertentu sebagai fasilitator aktivitas kriminal, dan menyebutnya sebagai “Kejahatan sebagai layanan.”
Laporan berjudul “Pencucian uang dan blockchain: bisakah Anda mengikuti jejak di dunia kripto?” menyoroti bagaimana layanan P2P yang tidak diatur memungkinkan pencucian uang di bawah yurisdiksi financial institution sentral.
Financial institution of Italy Menyampaikan Kekhawatiran atas Pencucian Uang Melalui Blockchain
milik financial institution laporan merujuk pada platform seperti kycnot.me, yang memungkinkan pengguna memperdagangkan Bitcoin tanpa menjalani verifikasi Kenali Pelanggan Anda (KYC). Kurangnya pemeriksaan identitas, ditambah dengan mekanisme transaksi anonim, telah menciptakan lahan subur bagi penjahat untuk mengaburkan dana terlarang.
Acara seperti “Satoshi Spritz,” pertemuan berbasis komunitas untuk perdagangan dan pendidikan Bitcoin, juga ditandai sebagai saluran potensial untuk pencucian uang, meskipun niatnya sah.
Namun, financial institution telah mengakui pengembangan solusi teknologi untuk melawan pencucian uang dan transaksi terlarang. Ia menulis
Laporan resmi tersebut berbunyi: “Untuk menyeimbangkan kebutuhan privasi dengan pengendalian risiko penggunaan ilegal, pasar sedang mengembangkan solusi teknologi yang, tanpa adanya perantara dan subjek lain, berupaya untuk mengkodekan sistem kontrol yang diperlukan dalam kontrak pintar; khususnya, beberapa eksperimen menggunakan teknologi ZKP yang memungkinkan pengungkapan informasi secara selektif, sehingga akses ke layanan terdesentralisasi tertentu dapat dicadangkan ke alamat yang sah.”
Meskipun teknologi blockchain memiliki transparansi yang melekat, para penjahat mengeksploitasi sifatnya untuk menutupi jejak mereka. Laporan tersebut menguraikan strategi utama yang digunakan oleh para pencuci uang, termasuk pencampur kripto, chain-hopping, dan dompet anonim.
Untuk memerangi penyalahgunaan mata uang kripto, Financial institution of Italy telah menyerukan protokol KYC dan anti pencucian uang (AML) yang lebih ketat. Memperkuat peraturan, terutama di negara-negara berisiko tinggi yang diidentifikasi oleh Monetary Motion Process Pressure (FATF), dapat mengekang eksploitasi kriminal terhadap platform P2P Bitcoin.
Baca Juga: Kepemilikan Bitcoin MicroStrategy Menghasilkan Hasil $299 Juta